Allforex.org :: Биржевой обозреватель
  • Главная
  • Рынок акций
  • Бизнес
  • Инвестиции
  • Новости компаний
  • Брокеры
  • Обратная связь
No Result
View All Result
Allforex.org :: Биржевой обозреватель
  • Главная
  • Рынок акций
  • Бизнес
  • Инвестиции
  • Новости компаний
  • Брокеры
  • Обратная связь
No Result
View All Result
Allforex.org :: Биржевой обозреватель
No Result
View All Result

Главная » Инвестиции » Банки захотели дать возможность клиентам блокировать сомнительные переводы с карт

Банки захотели дать возможность клиентам блокировать сомнительные переводы с карт

Ренат Валеев by Ренат Валеев
18 ноября, 2020
in Инвестиции
0
74
SHARES
1.2k
VIEWS
Share on FacebookShare on Twitter

Ассоциация банков «Россия» предложила законопроект, по которому подозрительные карточные переводы клиент сможет заблокировать на 25 дней. По мнению банкиров, это уменьшит ущерб от социальной инженерии и позволит вернуть деньги пострадавшим от нее shares

Ассоциация банков «Россия» (АРБ) разработала законопроект, по которому клиенты, заподозрившие кражу денег со своих карт, получат возможность заблокировать операцию на 25 дней. Об этом сообщает РБК со ссылкой на текст поправок в закон о национальной платежной системе, которые разработала АБР, и вице-президента ассоциации Алексея Войлукова.

АБР планирует отправить эти предложения в ЦБ. Представитель Банка России сообщил изданию, что новые предложения ассоциации потребуют серьезной проработки. Предлагаемые поправки касаются действий банков, которые они могут совершать для борьбы с мошенническими переводами. Действующий закон позволяет проводить процедуру оспаривания транзакции только до зачисления средств на счет получателя, при этом максимальный срок приостановки транзакции составляет пять дней. Клиент должен сообщить банку, что операции по карте проводятся без его согласия, не позднее следующего дня после того, как банк получил уведомление о совершении транзакции. 

В пояснительной записке к законопроекту АРБ указывает, что такой порядок не позволяет «оперативно и законным путем осуществить действия, препятствующие снятию или переводу похищенных денежных средств с промежуточного или конечного счета».  По оценке банков, в случае принятия поправок возврат средств может составить 15–30% от общего количества похищенных денег. Как следует из пояснительной записки, мошенники снимают денежные средства со счета в течение первого часа в 50% случаев, в 47% случаев — в течение двух-трех часов, в 3% — в течение суток после перевода.

По данным Центробанка, за первое полугодие 2020 года мошенникам удалось совершить более 360 тыс. несанкционированных операций и похитить у банковских клиентов примерно 4 млрд рублей, а банки — вернули клиентам около 485 млн рублей (12,1%). Банки начали разработку поправок для борьбы с мошенническими переводами летом 2019 года, изначально предлагалось блокировать на 30 дней сумму операции или карту получателя средств.

По новым поправкам весь процесс работы с подозрительной транзакцией занимает 25 дней, рассказал изданию вице-президент АРБ Алексей Войлуков. Если уведомление о спорной транзакции пришло до зачисления денег на счет получателя, то транзакция приостанавливается. Если после зачисления, то блокируются все расходные операции по карте получателя или сумма, которая равна сумме оспариваемой операции. Когда на счету получателя остаток меньше суммы подозрительного перевода, блокируются все имеющиеся средства и дальнейшие зачисления до тех пор пока они не станут соразмерны сумме перевода. 

ЧИТАТЬ ТАКЖЕ:  Совкомбанк выявил схему закольцованных переводов ради бонусных миль

Получателю средств дается пять дней на подтверждение транзакции. В противном случае деньги будут возвращены отправителю средств, либо зачислятся на его счет, но все равно будут заблокированы на оставшийся срок. Подтверждающие транзакцию документы будут переданы отправителю для обращения в суд. Банк также сообщит ему Ф.И.О., адреса и другие реквизиты, в зависимости от того, кто выступал получателем — физическое лицо или компания. В случае решения суда об аресте денежных средств эта информация будет передана банку-получателю денежных средств напрямую отправителем или через его банк. Арест средств должен произойти после истечения срока блокировки.

Если получатель средств направит заявление об ошибочном перечислении, то деньги будут возвращены отправителю, но при этом он не получит персональные данные получателя, следует из поправок. Более 83% мошенничеств с карточными переводами совершаются в результате обмана и злоупотребления довериям (так называемая социальная инженерия), поэтому, говорится в записке к законопроекту, надо дать банкам право блокировать операции после зачисления средств на счет.

«Сейчас ситуация для жертвы патовая — получить назад украденные средства можно либо с согласия получателя, которым, как правило, является подставное лицо, либо по решению суда. Ни то ни другое не происходит в подавляющем большинстве случаев фрода», — отмечает вице-президент, директор по безопасности Почта Банка Станислав Павлунин. Однако, по его мнению, предложения АБР не решают основную проблему с возвратом денег: «В течение 25 дней, на которые предлагается ввести блокировку денежных средств, суд не примет решения, а получатель-мошенник может просто подождать указанный срок и снять средства по его истечении». Директор департамента информационной безопасности Росбанка Михаил Иванов считает, что данные предложения повлияют не на уменьшение ущерба от социальной инженерии, а усложнят вывод похищенных в рамках мошенничества средств.

Share30Tweet19
Ренат Валеев

Ренат Валеев

Трейдер Ренат Валеев — выпускник факультета экономики МГУ имени Ломоносова. Впервые попробовал зарабатывать деньги на торгах в 2007 году. С 2011 года работал в Центральном Банке России. Служил в отделе, отвечающем за управление золотовалютными резервами. Там и появилась возможность детально изучить методики, техники и стратегии, применяемые на финансовом рынке. В 2010 году получил аттестат ФСФР 1.0, а с 2015 сдал CFA третьего уровня.

Recommended For You

Верховный суд признал недопустимой внесудебную блокировку личных счетов

by Ренат Валеев
26 августа, 2021
0

Налоговики не могут списывать деньги с личных счетов граждан во внесудебном порядке — даже если речь о предпринимателях, у которых накопились долги по налогам. Такое прецедентное решение вынес...

Read more

Центробанк ускорил отзыв лицензий на фоне борьбы с онлайн-казино

by Ренат Валеев
26 августа, 2021
0

Российский рынок с начала года покинули 28 кредитных организаций и еще до 30 могут прекратить работу, сообщили аналитики. Одним из самых распространенных оснований для отзыва лицензий стала вовлеченность...

Read more

Конкурент криптобирж: что отчетность Robinhood показала инвесторам

by Ренат Валеев
26 августа, 2021
0
Конкурент криптобирж: что отчетность Robinhood показала инвесторам

Robinhood увеличил выручку во II квартале больше чем в два раза год к году, до $565 млн, и показал убыток $502 млн. Какие выводы из отчетности могут сделать...

Read more

«СПБ Биржа» может создать торговую секцию пре-IPO

by Ренат Валеев
25 августа, 2021
0

«СПБ Биржа» может создать новую торговую секцию пре-IPO. К листингу будут допускаться как акции самих эмитентов, готовящихся к первичному публичному размещению, так и бумаги фондов, вошедших в капитал...

Read more

Финразведка зафиксировала всплеск обналичивания через внесудебные соглашения

by Ренат Валеев
25 августа, 2021
0

Росфинмониторинг отметил резкий рост популярности обналичивания денег через медиативные документы — нотариально заверенные соглашения, позволяющие урегулировать конфликт без суда с привлечением третьей стороны. В первой половине 2021 года...

Read more

Добавить комментарий Отменить ответ

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Похожие статьи

Mason Club отзывы — обзор телеграм канала

Mason Club отзывы — обзор телеграм канала

17 января, 2023

Курс Алекс Пурнов отзывы

16 января, 2023

Coursera xbot отзывы о телеграмм канале

16 января, 2023

Рубрики

  • Forex брокеры
  • Бизнес
  • Брокеры
  • Брокеры Forex
  • Брокеры Форекс
  • Инвестиции
  • Инвестиционные компании
  • Лохотроны
  • МОШЕННИКИ
  • Новости компаний
  • Обзоры брокеров
  • Обман в интернете
  • Онлайн казино
  • Российский рынок акций
Allforex.org :: Биржевой обозреватель

Последние новости финансового рынка, Форекс, а также разоблачения СКАМ проектов и брокеров-мошенников.

Обратная связь

Рубрики

  • Forex брокеры
  • Бизнес
  • Брокеры
  • Брокеры Forex
  • Брокеры Форекс
  • Инвестиции
  • Инвестиционные компании
  • Лохотроны
  • МОШЕННИКИ
  • Новости компаний
  • Обзоры брокеров
  • Обман в интернете
  • Онлайн казино
  • Российский рынок акций

© 2022 Allforex.org - Все права защищены

No Result
View All Result
  • Home
  • Landing Page
  • Buy JNews
  • Support Forum
  • Contact Us

© 2022 Allforex.org - Все права защищены