Сайт usdbns.com обещает стабильный и высокий доход от сделок с криптовалютами на платформе. Однако бывшие клиенты Usdbns опубликовали множество отзывов, обвиняя компанию в мошенничестве и присвоении средств. Проанализировав данные о проекте, мы пришли к выводу, что сотрудничество с этой платформой связано с повышенными рисками потери денег.
Контакты Usdbns
Наименование: Usdbns;
Действующие сайты: usdbns.com;
Юридические лица, заявленные на сайте: не раскрыты;
Контакты на сайте: не публикуются;
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с криптовалютами посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступен без ограничений.
Схема развода от usdbns.com
Сайт проекта предлагает совершать сделки с криптовалютами, в том числе на русском языке. Однако часть 8 статьи 14 Федерального Закона № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» прямо запрещает в России предлагать неограниченному кругу лиц цифровые валюты, а также товары, работы или услуги, связанные с ее обращением и/или организацией обращения. Таким образом, деятельность Usdbns нарушает законодательство.
На сайте usdbns.com не публикуются контактные данные, сведения о местоположении, нормативные документы и юридическое лицо. Такая политика категорически противоречит российскому и международному законодательству по защите прав потребителей.
Исследование по открытым источникам выявило более 20 тождественных площадок. Причем 4 из них уже изучались нами ранее:
- Btcwre (btcwre.com), 3 июня;
- Bthtss (bthtss.com), 16 июля;
- Uddfio (uddfio.com), 20 августа;
- Etupoo (etupoo.com), 11 сентября.
10 принадлежат одному владельцу, поскольку расположены на общем IP 206.238.43.227 американского провайдера Tcloudnet.
- btcovi.com;
- btczic.com;
- ethmio.com;
- etuiew.com;
- usdaao.com;
- usdfio.com;
- usdmnn.com;
- usdtui.com;
- usdzcs.com.
И еще 10 задействуют IP-адреса различных провайдеров в США и Гонконге.
- bscbhn.com;
- btczic.com;
- ehnboe.com;
- etebli.com;
- etosd.com;
- etupoo.com;
- mewkep.com;
- synaop.com;
- usdaao.com;
- usdbte.com.
Таким образом, можно с уверенностью заключить, что площадка usdbns.com была сгенерирована на платформе для массового создания сайтов. До 2011 года такие скрипты применялись преимущественно в «черном SEO», для обмана поисковых машин. Позже подобные инструменты были взяты на вооружение организованной преступностью, для массового производства фишинговых страниц, сайтов псевдоброкеров, фальшивых бирж и кошельков, а также финансовых пирамид.
Списки с адресами и кодами доступа мошеннических сайтов передаются в криминальные колл-центры, которые атакуют жертв через социальные сети, телефонные звонки и мессенджеры. Персональные данные для этого приобретаются в даркнете, или извлекаются из баз данных массовых утечек 2022-2024 годов. Непосредственно с гражданами взаимодействуют «воркеры», переговорщики, прошедшие психологическую подготовку. Для выманивания денег они используют типовые уловки:
- Убеждают перевести деньги, расписывая перспективы обеспеченной жизни. Воздействуют на эмоции: неудовлетворенность текущим уровнем доходов, амбиции, азарт, привязанность к близким, страх, зависть, стыд и чувство вины;
- Получив первый взнос, усиливают обработку жертвы, добиваясь новых платежей на крупные суммы под предлогом будущих высоких доходов от сделок. Для этого убеждают занять денег в банке или микрофинансовой организации;
- Навязывают программу автоматизированного трейдинга или дублирования сделок («робота»);
- Не выполняют запросы на вывод средств, ссылаясь на вымышленные нарушения правил, или необходимость оплаты несуществующих задолженностей: по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитиков, а также бонусам;
- Заявляют, что платформа осуществила вывод средств, но платежи не были приняты банком или провайдером кошелька клиента. Чтобы обойти эти несуществующие ограничения, предлагают использовать фиктивные платные схемы альтернативного вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Стремятся подчинить жертву, запугивая фальшивыми звонками и сообщениями от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговой службы, МВД, Интерпола;
- Иногда вводят клиента в заблуждение, демонстрируя в личном кабинете фальсифицированные сведения о потерях средств из-за убыточных сделок.
При начале взаимодействия «воркеры» убеждают клиентов общаться через мессенджер по видеосвязи в режиме демонстрации экрана, либо использовать программы удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer или Zoho Assist). Злоумышленники заявляют, что это ускорит обучение трейдингу и поможет быстрее получить доходы. Однако на самом деле «воркеры» копируют персональные и платежные данные клиентов, чтобы похищать средства с их счетов и кошельков.
Выманив запланированную сумму, переговорщик мошенников заносит контакты жертвы в черный список CRM, и перестает отвечать на звонки и сообщения.
usdbns.com, отзывы о Usdbns
Распространенный в международной практике термин «drain off deposit» подразумевает, что клиент финансовой компании самостоятельно распоряжался своими сделками, и сам несет ответственность за убытки. Напротив, в России в ходу выражение «слив депозита» с противоположным значением. Дело в том, что дилинговые центры Форекс, пришедшие в нашу страну в начале 2000-х годов, настолько злоупотребляли доверием клиентов, что обвинения финансовых компаний в намеренном разорении стали массовым явлением. Публикации, раскрывающие механизмы тайного управления личным кабинетом клиента с помощью программных лазеек («черные ходы», backdoors), также подкрепляют эти обвинения. Хорошей иллюстрацией служит отчет Лаборатории Касперского «Transparent and Powerful Cybersecurity for Trading Platforms», опубликованный 19 февраля 2019 года. В этом исследовании отмечается, что backdoors внедряются во многие криптовалютные платформы еще на стадии разработки.
Но бесспорные доказательства использования «черных ходов» могут быть предоставлены только квалифицированной экспертизой. Например, после изъятия оборудования у псевдоброкера TeleTrade в 2018 году криминалисты МВД смогли доказать, что платформа содержала backdoor, с помощью которого организаторы подделывали результаты сделок и обманывали клиентов. Однако сведений о подобной экспертизе платформы Usdbns у нас нет, поэтому мы не можем утверждать, что этот проект сливает депозиты.
Тем не менее о недобросовестности проекта можно судить, анализируя отзывы клиентов и делая выводы о доходности. Согласно отчету Банка России «Портрет клиента брокера» за первое полугодие 2021 года, лицензированные брокеры обеспечивают клиентам положительную доходность не менее 50%. Напротив, отзывы бывших трейдеров usdbns.com свидетельствуют об отрицательной доходности, превышающей 90%. Это позволяет заключить, что бизнес-модель Usdbns строится на присвоении средств клиентов.
С целью объективного анализа мы обратили внимание на положительные отзывы о сайте usdbns.com. В процессе исследования мы обнаружили, что подавляющее большинство из них не предоставляет информации о внесенных депозитах и полученных доходах. Это отсутствие фактов является серьезным индикатором недостоверности и может свидетельствовать о том, что отзывы являются заказными и рекламными. Следует подчеркнуть, что производство фальшивых отзывов является масштабной международной индустрией. В 2022 году рекламодатели израсходовали на публикацию фальшивых отзывов 152 миллиарда долларов.
Как вернуть деньги от usdbns.com
Распознавание мошенников возможно при условии разумной осторожности и использования имеющихся знаний. Каждое предложение легкого заработка, пассивного дохода или инвестиций, должно быть подвергнуто тщательному анализу. Сравните его с методами, описанными в разделе «Схема развода». Это может помочь избежать ловушек и сохранить свои средства в безопасности.
Даже после передачи средств мошенникам существует возможность их возврата. В частности, если вы осуществили карточный платеж юридическому лицу, вы можете оспорить эту операцию через свой банк (процедура чарджбэка). Что касается переводов, сделанных физическим лицам, их можно вернуть по суду, подав иск о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы поверили заманчивым предложениям, увиденным в интернете, или обещаниям, полученным по телефону, перевели деньги, и теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, чтобы как можно скорее обратиться за юридической помощью:
- Проверить информацию о получателе средств, используя официальные реестры и открытые источники для поиска признаков недобросовестности или мошенничества;
- Избежать дальнейших финансовых потерь в случае повторных атак мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Своевременно подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешное разрешение дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Usdbns
Если вы думаете, что одиноки в своей ситуации, это не так. Практика показывает, что подобные аферы обманывают сотни и даже тысячи людей. Пострадавшие от Usdbns граждане готовят коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!
