Интернет-проект Universal Trade Group рекламирует свою трейдинговую платформу как источник значительных доходов от операций с высокорисковыми финансовыми инструментами. Однако множество отзывов клиентов universal-trd.group указывают на мошеннические действия брокера, включая обман с выводом средств, хищение денег с баланса, а также подделку котировок и результатов сделок. Проведя исследование проекта, мы заключили, что сотрудничество с ним чревато финансовыми потерями.
Контакты Universal Trade Group
Наименование: Universal Trade Group;
Действующие сайты: universal-trd.group, cfd.universal-trdplatform.com;
Юридические лица, заявленные на сайте: Universal Trade Group, Trust Capital Ltd, C/O Tricor Services (BVI) Limited;
Контакты на сайте: адрес Richmond Hill Road, Kingstown, VC0100, St. Vincent and the Grenadines, 23 Olympion Street, Libra Tower, Office 202, 3035 Limassol, 2/F Palm Grove House; PO Box 3340; Road Town; Tortola; British Virgin Islands, телефон +7 499 955 9579, электронная почта [email protected];
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с контрактами на разницу цен с энергоносителями, с индексами, валютными парами и криптовалютами посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.
Схема развода от universal-trd.group
Universal Trade Group не вправе оказывать финансовые услуги в нашей стране, поскольку ее реквизиты отсутствуют в реестре профессиональных участников рынка, лицензированных Банком России. Аналогичный поиск на сайтах зарубежных регуляторов также подтвердил отсутствие лицензии у Universal Trade Group в других юрисдикциях.
На площадке universal-trd.group предлагается получение дохода от сделок с криптовалютами. Однако в соответствии с частью 8 статьи 14 Федерального Закона № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в России запрещено предлагать неограниченному кругу лиц цифровую валюту, а также товары, работы или услуги, в связи с обращением или организацией обращения цифровых валют. Таким образом, деятельность Universal Trade Group противозаконна.
Проект незаконно использует названия добросовестных компаний. Так, предприятие Universal Trade Group занимается России строительством, а в Казахстане оптовыми поставками машин и оборудования. Trust Capital Ltd также действует в нашей стране, осуществляя деятельность по управлению недвижимостью. Наконец, юридическим лицом C/O Tricor Services (BVI) Limited пользовалась в 2012 году сеть гипермаркетов «Лента», в ходе выпуска своих ценных бумаг.
Исследование открытых источников (OSINT) показало, что площадки universal-trd.group и cfd.universal-trdplatform.com были сгенерированы с применением платформы массового производства сайтов. До 2011 года подобные инструменты широко использовались в «черном SEO» для манипулирования результатами поисковой выдачи. Затем такое программное обеспечение стало использоваться организованной преступностью для массового производства сайтов псевдоброкеров, фальшивых бирж и кошельков, а финансовых пирамид и фишинговых страниц.
Адреса и коды доступа сгенерированных мошеннических площадок поступают в криминальные колл-центры, которые обрабатывают потенциальных жертв по телефону, через мессенджеры и в социальных сетях. Персональные данные преступники покупают в даркнете, где после многочисленных утечек 2022-2024 годов их стоимость резко упала. Переговоры с гражданами ведут специально обученные операторы «воркеры», которые используют для выманивания денег психологические техники и стандартизованные уловки.
- Склоняют к переводу денег, оказывая давление на эмоции: неудовлетворенность материальным положением, амбиции, азарт, привязанность к родным, страх, зависть, стыд и чувство вины;
- Требуют вносить крупные суммы, обещая быстрые и значительные доходы от срочных сделок;
- Убеждают взять заем в банке, МФО или у частного кредитора и затем перевести полученные средства на платформу;
- Навязывают оплату программы для автоматического трейдинга или дублирования сделок («робота»);
- Не позволяют клиенту вывести средства, заявляя, что сначала необходимо погасить вымышленные задолженности (например, по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитиков, либо по бонусам);
- Внушают трейдеру, что его средства были выведены с платформы, но банк или провайдер кошелька не принял платежи. Предлагают использовать фейковые платные схемы вывода («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Заставляют клиента подчиняться, запугивая инсценированными звонками и сообщениями от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговой службы, полиции и Интерпола;
- В некоторых сценариях производится подделка сообщений об убыточных сделках в личном кабинете клиента, чтобы создать у него иллюзию разорения.
Кроме того, по ходу осуществления схемы похищаются платежные данные клиентов. Для этого «воркеры» убеждают жертв общаться через мессенджер по видео в режиме демонстрации экрана, либо использовать программы для удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer или Zoho Assist). Мошенники уверяют, что в таком формате клиент быстрее освоит трейдинг и начнет получать прибыль, но на самом деле устанавливают контроль над счетами и кошельками жертв, и похищают с них деньги.
Заметив, что жертва больше не в состоянии платить или начинает сопротивляться, переговорщик мошенников вносит контакты в черный список CRM и перестает отвечать на звонки и сообщения.
universal-trd.group, отзывы о Universal Trade Group
В международной практике термин «drain off deposit» означает, что клиент брокера сам отдал распоряжение о сделке, и сам несет ответственность за свои убытки. В России же распространено выражение «брокер слил депозит», имеющее противоположный смысл. Дело в том, что в 2000-х годах дилинговые центры Forex так часто инсценировали банкротство клиентов с целью обмана, что обвинения финансовых компаний в подтасовке, мошенничестве и сливе депозитов стали общим местом. Также известны публикации о программных лазейках платформ («черных ходах», backdoors), позволяющих брокерам манипулировать котировками, результатами сделок и балансом счетов. Например, нередко упоминается Virtual Dealer Plugin для MetaTrader.
Тем не менее, как говорится, «не пойман — не вор». Наличие «черного хода» может доказать только квалифицированная экспертиза. Например, в 2018 году МВД изъяло при обыске оборудование у псевдоброкера TeleTrade, криминалисты исследовали установленное на нем программное обеспечение и доказали, что администраторы платформы с помощью backdoor обманывали клиентов, симулируя убыточные сделки. Однако у нас нет данных об экспертизе платформы Universal Trade Group, поэтому мы не можем утверждать, что этот брокер сливает депозиты.
С другой стороны, статистика демонстрирует, что клиенты лицензированных брокеров получают положительную доходность. Согласно отчету Банка России «Портрет клиента брокера», в первых двух кварталах 2021 года она составила 51%. Напротив, согласно отзывам трейдеров universal-trd.group, они столкнулись с отрицательной доходностью, с убытками свыше 90%.
Для объективной оценки мы предприняли попытку проанализировать положительные отзывы о Universal Trade Group, однако столкнулись с тем, что в них не содержатся сведения о вложениях и доходах. Напротив, в негативных отзывах обычно указываются как сумма депозита, так и размер убытков. Известно, что отсутствие существенных фактов в отзыве является признаком его недостоверности и рекламного характера. Напомним, что мировой рынок фальшивых отзывов в 2022 году достиг оборота в 152 миллиарда долларов.
Как вернуть деньги от universal-trd.group
Степень финансовой грамотности и защищенности населения отстает на десятилетия от темпов внедрения дистанционных продаж и платежей. Например, первые аферы, имитировавший сделки на Forex, появились в начала 2000-х годов, и их клоны продолжают обманывать людей по сей день. Основные сценарии обмана мало изменились. Не забудьте сохранить список из раздела «Схема развода», он может быть полезен для выявления мошеннических предложений и помочь вам избежать финансовых потерь.
Что делать, если деньги уже отправлены мошенникам? Существует два основных способа их вернуть. Во-первых, если платежи были произведены с помощью банковской карты на счет юридического лица, их можно оспорить в банке (процедура чарджбэка). Во-вторых, если средства были переведены на телефон, кошелек или карту физического лица, можно обратиться в суд с иском о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Реклама в интернете или обещания, полученные по телефону, убедили вас перевести деньги, и теперь вы подозреваете обман? Есть три веские причины, по которым следует как можно скорее обратиться за юридической помощью:
- Выполнить проверку получателя средств, используя информацию из официальных реестров и открытых источников, для выявления признаков недобросовестности или мошенничества;
- Уменьшить риск новых финансовых потерь от повторных атак мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Своевременно подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и повысить вероятность успешного возврата средств.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Universal Trade Group
Если вы считаете, что столкнулись с этой проблемой в одиночку, то это неверно. Практика показывает, что подобные мошеннические схемы обманывают сотни и тысячи людей. Группа граждан, пострадавших от действий Universal Trade Group, готовит коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!
